-
開戶咨詢
-
官方APP
-
官方微信
一、基本案情
2018年5月，此案源于反洗錢主管部門向偵查機(jī)關(guān)移送一起劉文某涉嫌毒品可疑交易線索。劉文某自2018年1月以來，在明知的情況下，多次為販毒團(tuán)伙主要成員之一劉耀某（劉文某姐姐，涉嫌販賣毒品）提供銀行賬戶，掩飾、隱瞞劉耀某毒資52.89萬元。劉耀某被偵查機(jī)關(guān)抓獲后，劉文某為逃避偵查機(jī)關(guān)追查，2018年4月28日通過銀行轉(zhuǎn)賬將6.9萬元毒資轉(zhuǎn)移至其妻子申某銀行賬戶進(jìn)行隱匿。2019年4月11日，市檢察院依據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，將該洗錢案件從上游毒品犯罪主案中拆分，提前單獨(dú)訴訟審理。五蓮縣人民法院開庭審理此案，5月5日，以洗錢罪判處劉文某有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金3萬元。
二、洗錢手法
（1）利用親屬洗錢
為掩飾毒資來源，毒品犯罪分子劉耀某不使用自己的賬戶，而是指使其弟弟劉文某利用個(gè)人名下4個(gè)銀行賬戶幫助她存取、轉(zhuǎn)移毒資，劉耀某被公安機(jī)關(guān)抓獲后，劉文某為逃避公安機(jī)關(guān)偵查，將6.9萬元剩余毒資轉(zhuǎn)移至其妻申某名下。
（2）主要以現(xiàn)金存取方式洗錢
劉耀某將毒品犯罪所得現(xiàn)金交其弟弟劉文某，劉文某將現(xiàn)金存入其個(gè)人名下多個(gè)銀行賬戶，待劉耀某販毒需用資金時(shí)，再由劉文某取出現(xiàn)金交劉耀某。或者根據(jù)劉耀某的安排，劉文某直接通過網(wǎng)上銀行或支付寶將部分資金轉(zhuǎn)入劉耀某上線販毒分子程士某等人的賬戶。
三、案例評(píng)析
檢察機(jī)關(guān)依據(jù)《司法解釋》第四條規(guī)定進(jìn)行拆案處理，在上游毒品犯罪事實(shí)清楚的前提下，將劉文某洗錢案從上游犯罪主案中進(jìn)行拆分，先于上游犯罪提前單獨(dú)起訴、審判。
本文轉(zhuǎn)載自微信公眾號(hào)：北京反洗錢研究。
投資者符合期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，滿足以下要求：
1、符合《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》第三條規(guī)定的“合格投資者”是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于50萬元。
（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
（3）依法設(shè)立并接受國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)；
（4）接受國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；
（5）基本養(yǎng)老金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）；
（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于30 萬元，投資于單只混合類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于100 萬元。
2、投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。如法律法規(guī)對(duì)合格投資者有新的規(guī)定的，依據(jù)最新規(guī)定執(zhí)行。
3、投資者未被法律、法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或公司內(nèi)部決策程序限制參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。