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一、基本案情
2015年年初，潘某英明知其胞弟潘某廷（涉嫌販賣毒品罪，另案處理）從事毒品犯罪，仍應(yīng)潘某廷要求將本人的銀行賬戶A交由潘某廷，用于毒品資金往來 結(jié)算。后潘某英又應(yīng)潘某廷要求，將該銀行賬戶A予以銷戶，并將該賬戶中結(jié)余存款140.08萬元轉(zhuǎn)入重新辦理的另一個銀行賬戶B，并再次交由潘某廷作為毒品資 金往來使用。上述賬戶A共發(fā)生資金交易749筆，其中，存入484筆，存入金額1004.03萬元；支出251筆，支出金額875.74萬元。上述賬戶B共發(fā)生交易164筆，其中，存入117筆，存入金額271.47萬元；支出46筆，支出金額257.08萬元。經(jīng)查實，以上兩個賬戶與陳某（涉嫌販賣毒品罪，另案處理）所持有的賬戶發(fā)生資金交易25筆，金額共計217.47萬元，均屬毒品交易往來資金。2017年5月12日， 福鼎市人民法院做出一審判決，潘某英犯洗錢罪，判處有期徒刑1年零8個月，并 處罰金人民幣20萬元。
二、案例評析
福鼎市人民法院認為，潘某英與潘某廷系胞姐弟，平時來往頻繁，雙方關(guān)系融洽密切，對潘某廷家庭經(jīng)濟狀況、職業(yè)收入較之常人應(yīng)更為深入細致的了解。在案多名同村村民證人均證實潘某廷曾在村里務(wù)農(nóng)，未從事高收入的其他正當生意，近年來突然一夜暴富，系從事毒品交易所致。而以潘某廷為首的販毒犯罪團伙已被查證屬實，并有販毒同案人陳述，證人證言，銀行交易記錄，相關(guān)物證、書證材料等證據(jù)證實。村民證人證言內(nèi)容得到上述證據(jù)印證。潘某英應(yīng)潘某廷要求在中國農(nóng)業(yè)銀行開立賬戶A，并綁定其手機號，在不到一年時間里，該賬戶有749筆資金交易，金額累計達1879.77萬元；之后，潘某英又按潘某廷的指示，將中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶A注銷，賬戶余額140.08余萬元轉(zhuǎn)入重新辦理的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶B并再次交由潘某廷使用，在不到半年時間里，該賬戶又發(fā)生資金交易164筆，累計金額達528.55萬元。按潘某英的生活閱歷、認知水平、社會關(guān)系及生活環(huán)境，結(jié)合潘某廷的職業(yè)收入、經(jīng)濟狀況等主客觀因素，足以認定潘某英主觀上明知潘某廷在利用其銀行賬戶從事毒品交易犯罪所得及其收益。
本文轉(zhuǎn)載自微信公眾號：北京反洗錢研究。
投資者符合期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者相關(guān)標準，滿足以下要求：
1、符合《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》第三條規(guī)定的“合格投資者”是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于50萬元。
（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
（3）依法設(shè)立并接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的機構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱基金業(yè)協(xié)會）登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、財務(wù)公司及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)；
（4）接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；
（5）基本養(yǎng)老金、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）；
（6）中國證監(jiān)會視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于30 萬元，投資于單只混合類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計劃的金額不低于100 萬元。
2、投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。如法律法規(guī)對合格投資者有新的規(guī)定的，依據(jù)最新規(guī)定執(zhí)行。
3、投資者未被法律、法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)或公司內(nèi)部決策程序限制參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。