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一、介紹
該案由銀行機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告觸發(fā)，經(jīng)反洗錢調(diào)查后向公安機(jī)關(guān)移送線索。2015年11月，麗水市公安局在麗水、廣州兩地共抓獲嫌疑人12人，繳獲毒品冰毒832.35克，摧毀以蘭某波、葉某娜為首的販毒團(tuán)伙。2016年12月27日，麗水市中級(jí)人民法院審理認(rèn)定，蘭某波、葉某娜犯販賣、運(yùn)輸毒品罪，判處死刑，緩刑2年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。依據(jù)《刑法》第一百九十一條，一審宣判蘭某燕犯洗錢罪，處有期徒刑1年零6個(gè)月，并處罰金人民幣2000元。判定黃某菲犯洗錢罪，判處有期徒刑1年，緩刑1年零6個(gè)月，并處罰金人民幣1000元。
二、基本案情
2015年10月，反洗錢主管部門收到轄內(nèi)J銀行報(bào)送的關(guān)于葉某娜等人的可疑交易報(bào)告，報(bào)告稱葉某娜賬戶資金交易觸發(fā)涉嫌毒品可疑交易模型，存在毒品犯罪嫌疑。2015年10月14日，反洗錢主管部門將該線索移送至麗水市公安局。經(jīng)公 安機(jī)關(guān)初步排查發(fā)現(xiàn)，該線索部分人員與其 2015年9月8日已立案?jìng)刹榈目缡∩?毒犯罪團(tuán)伙人員存在重疊。反洗錢主管部門在對(duì)線索開展調(diào)查及與公安機(jī)關(guān)開展情報(bào)會(huì)商、協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案過程中，發(fā)現(xiàn)案件中涉及的蘭某燕、黃某菲兩名人員涉嫌掩飾、隱瞞毒品犯罪所得，存在洗錢犯罪嫌疑。
自2015年以來，葉某娜從高某聰、曾某良等處多次購買冰毒，并以100元／克、150元／克的價(jià)格販賣給蘭某波等人；蘭某波及妻子楊某芬多次從曾某良、葉某娜 等人處購得冰毒，在麗水市區(qū)以300元／克、200元／克、150元／克的價(jià)格販賣 給他人。其中，葉某娜共涉嫌販賣毒品2375克、涉嫌運(yùn)輸毒品1860克；蘭某波共涉嫌販賣毒品1845克、涉嫌運(yùn)輸毒品2700克。2015年年初，蘭某波以網(wǎng)絡(luò)賭博為由向其妹妹蘭某燕借用了J行銀行卡一張用于毒資交易；同年6月，其又以相同理由向妹夫黃某菲借用J行銀行卡一張用于毒資交易。蘭某燕在出借銀行卡后，經(jīng)常收到轉(zhuǎn)賬、匯款、提現(xiàn)的短信，并且每筆款項(xiàng)入賬后蘭某波都會(huì)打電話及時(shí)核對(duì)， 蘭某燕對(duì)蘭某波謊稱打游戲賺錢的說法表示懷疑，但仍陪同蘭某波以黃某菲的身份 證再次辦理G行銀行卡一張?zhí)峁┙o蘭某波使用。偵查發(fā)現(xiàn)，黃某菲對(duì)蘭某波販毒一事一直知曉，并于2015年7 ～ 8月將此情況告訴蘭某燕，但兩人均未將相關(guān)銀行 卡收回。經(jīng)公安機(jī)關(guān)查證，蘭某燕J行銀行卡涉及的毒資交易為：廣東取現(xiàn)1.29萬元，李某偉轉(zhuǎn)入12筆毒資款項(xiàng)共計(jì)1.095萬元；黃某菲C行銀行卡涉及的毒資交易為：李某偉以“梁某”名義存入毒資款項(xiàng)7筆，共計(jì)0.8萬元。
三、案例評(píng)析
毒資交易賬戶每日交易筆數(shù)較多，且基本為ATM存取款交易；交易對(duì)手眾多且相互關(guān)聯(lián)；交易時(shí)間集中于下午至次日凌晨；資金來源集中地屬娛樂場(chǎng)所、私人旅店、出租房較多的城郊接合部，社會(huì)環(huán)境較為復(fù)雜。該案是上游犯罪與洗錢犯罪同時(shí)宣判的典型案例，蘭某燕、黃某菲洗錢行為脈絡(luò)清晰、證據(jù)充分。
（1）明知事實(shí)清楚
本案中，蘭某燕、黃某菲均系蘭某波的近親屬，對(duì)蘭某波“2011年被蓮都區(qū)公安分局強(qiáng)制隔離戒毒兩年”的情況應(yīng)當(dāng)清楚，且均在口供中承認(rèn)其對(duì)蘭某波借用銀行卡用于販毒的事實(shí)有認(rèn)知，但未及時(shí)取回銀行卡。
（2）毒資認(rèn)定清晰
本案中，蘭某波供述其與李某偉之間唯一的經(jīng)濟(jì)往來就是進(jìn)行毒品交易，李某偉購毒款通過蘭某燕J行銀行卡和黃某菲G行銀行卡匯入。
（3）洗錢行為明顯
蘭某燕、黃某菲在明知蘭某波借用銀行卡的目的是接收毒品犯罪資金后，不僅未將出借的銀行卡收回，還繼續(xù)為其提供賬戶支持，洗錢情節(jié)明顯。
本文轉(zhuǎn)載自微信公眾號(hào)：北京反洗錢研究。
投資者符合期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，滿足以下要求：
1、符合《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》第三條規(guī)定的“合格投資者”是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于50萬元。
（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
（3）依法設(shè)立并接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)；
（4）接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；
（5）基本養(yǎng)老金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）；
（6）中國證監(jiān)會(huì)視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于30 萬元，投資于單只混合類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于100 萬元。
2、投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。如法律法規(guī)對(duì)合格投資者有新的規(guī)定的，依據(jù)最新規(guī)定執(zhí)行。
3、投資者未被法律、法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或公司內(nèi)部決策程序限制參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。