各會(huì)員單位:
日前,市場(chǎng)中有所謂“配資公司”為一些有資金需求的期貨投資者提供融資服務(wù),這種行為在給投資者帶來(lái)資金安全風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),也在一定程度上影響了期貨市場(chǎng)的正常經(jīng)營(yíng)秩序。
根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)防范期貨配資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)通知精神,我協(xié)會(huì)從自律監(jiān)管的角度,要求期貨公司會(huì)員不得參與配資業(yè)務(wù),同時(shí)要全方位、多角度做好投資者教育工作,加大宣傳力度,向投資者揭示期貨配資活動(dòng)的危害和風(fēng)險(xiǎn),增加投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),遠(yuǎn)離配資業(yè)務(wù)。
一、 提高認(rèn)識(shí),牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
配資業(yè)務(wù)主要以收取高額資金使用費(fèi)為目的,對(duì)于投資者來(lái)講,配資業(yè)務(wù)相當(dāng)于借錢(qián)投資,放大了杠桿比例,客戶(hù)資金風(fēng)險(xiǎn)凸現(xiàn);且配資業(yè)務(wù)中客戶(hù)資金被配資公司控制,投資者資金安全隱患加大;配資配資公司多屬于超范圍經(jīng)營(yíng),一旦配資業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛,投資者的權(quán)益難以得到合理保障。
會(huì)員單位要充分認(rèn)識(shí)到配資行為的風(fēng)險(xiǎn)隱患以及給期貨市場(chǎng)帶來(lái)的負(fù)面影響,樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),維護(hù)期貨市場(chǎng)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
二、加強(qiáng)自律,不以任何形式從事和參與配資業(yè)務(wù)。
會(huì)員單位應(yīng)加強(qiáng)自律,自覺(jué)抵制配資業(yè)務(wù),不為配資公司和客戶(hù)牽線搭橋,不利用自身資源為配資活動(dòng)提供條件和便利。會(huì)員單位在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中如發(fā)現(xiàn)配資帳戶(hù),應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)。
三、重點(diǎn)落實(shí),組織開(kāi)展有關(guān)針對(duì)期貨配資的專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示。
近期各會(huì)員單位應(yīng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于防范期貨配資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)通知的要求組織開(kāi)展針對(duì)期貨配資的專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng),在公司網(wǎng)站及公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的顯要位置提示防范配資風(fēng)險(xiǎn),并通過(guò)多種形式加強(qiáng)宣傳,在舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)、研討會(huì)等各類(lèi)宣傳教育活動(dòng)時(shí)要將防范配資交易風(fēng)險(xiǎn)作為其中一項(xiàng)重要內(nèi)容。
四、加強(qiáng)宣傳力度,全方位做好投資者教育工作。
各會(huì)員單位要嚴(yán)格執(zhí)行《期貨投資者教育工作指引》的有關(guān)規(guī)定,牢固樹(shù)立做好投資者教育工作是對(duì)投資者負(fù)責(zé)、對(duì)市場(chǎng)負(fù)責(zé)的理念,將防范配資風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)教育范疇。
各會(huì)員單位要充分重視對(duì)新入市和新入資金的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育,引導(dǎo)投資者使用合法、自有資金和可承擔(dān)期市投資風(fēng)險(xiǎn)的資金進(jìn)入期市。
會(huì)員單位應(yīng)自覺(jué)向投資者宣傳配資活動(dòng)的危害,維護(hù)投資者合法權(quán)益,堅(jiān)持期貨市場(chǎng)的三公原則,自覺(jué)抵制配資活動(dòng)。
五、形成自律合力,加強(qiáng)自律監(jiān)督檢查和紀(jì)律懲戒。
各聯(lián)系會(huì)員應(yīng)重視轄區(qū)內(nèi)防范期貨配資風(fēng)險(xiǎn)的工作開(kāi)展情況,要采取各種有效措施,通過(guò)檢查、監(jiān)督工作,積極引導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)期貨公司和營(yíng)業(yè)部開(kāi)展自查、風(fēng)險(xiǎn)提示以及投資者教育等活動(dòng)。
我協(xié)會(huì)將對(duì)行業(yè)內(nèi)有關(guān)配資行為加強(qiáng)自律監(jiān)督檢查,一旦發(fā)現(xiàn)期貨公司會(huì)員單位參與配資業(yè)務(wù),將按有關(guān)自律規(guī)則對(duì)違規(guī)會(huì)員進(jìn)行紀(jì)律懲戒;對(duì)于從業(yè)人員參與或?yàn)榕滟Y業(yè)務(wù)提供方便,構(gòu)成違規(guī)行為的,一經(jīng)查實(shí),也將給紀(jì)律懲戒。
投資者符合期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者相關(guān)標(biāo)準(zhǔn),滿足以下要求:
1、符合《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》第三條規(guī)定的“合格投資者”是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
(1)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者近3年本人年均收入不低于50萬(wàn)元。
(2)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
(3)依法設(shè)立并接受?chē)?guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu),包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金業(yè)協(xié)會(huì))登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu);
(4)接受?chē)?guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品;
(5)基本養(yǎng)老金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金,合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII);
(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資于單只固定收益類(lèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于30 萬(wàn)元,投資于單只混合類(lèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于40萬(wàn)元,投資于單只權(quán)益類(lèi)、商品及金融衍生品類(lèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于100 萬(wàn)元。
2、投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。如法律法規(guī)對(duì)合格投資者有新的規(guī)定的,依據(jù)最新規(guī)定執(zhí)行。
3、投資者未被法律、法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或公司內(nèi)部決策程序限制參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。